來源：金融時(shí)報(bào)

　　“您在我行留存的證件有效期已過期或失效，若逾期未更新，我行將中止您賬戶的非柜面渠道業(yè)務(wù)辦理，請及時(shí)到我行網(wǎng)點(diǎn)或登錄手機(jī)銀行更新證件相關(guān)信息?！苯衲暌詠?，高先生的手機(jī)多次收到銀行發(fā)來的提示短信。

　　“這張卡還是10年前辦的，收到短信提醒我才發(fā)現(xiàn)證件要過期了?！备呦壬嬖V記者，為了不影響銀行卡正常使用，他打算抓緊時(shí)間去銀行更新信息。

　　實(shí)際上，高先生的經(jīng)歷并非個(gè)案?！督鹑跁r(shí)報(bào)》記者注意到，今年以來，多家銀行陸續(xù)對個(gè)人客戶信息的真實(shí)性、完整性開展核實(shí)工作。有不少持卡人向記者反饋，自己因?yàn)椤般y行預(yù)留信息不完整”導(dǎo)致銀行卡無法支付和轉(zhuǎn)賬。

　　“（我行）將開展個(gè)人客戶身份信息核實(shí)工作?！?月10日，寧德農(nóng)商銀行發(fā)布公告稱，該行擬于2025年6月起對九要素不全的客戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，“您可提前通過我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、手機(jī)銀行等渠道了解本人身份信息情況，并及時(shí)對您的身份信息進(jìn)行更新維護(hù)。”

　　從需要核實(shí)完善的個(gè)人客戶信息范圍來看，不僅包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、聯(lián)系電話以及身份證件等，還需要客戶提供住所地或工作單位地址。

　　“如您在我行留存的身份信息不完整、不真實(shí)，或有效身份證件過期且在合理期限內(nèi)沒有及時(shí)更新，我行將限制您名下賬戶交易功能?！比涨埃瑥V州銀行發(fā)布的公告也顯示，將持續(xù)開展個(gè)人客戶身份基本信息核實(shí)與完善工作。

　　除了個(gè)人客戶外，還有銀行對于單位客戶也提出了身份信息核實(shí)的相關(guān)要求。根據(jù)南平農(nóng)商銀行近日發(fā)布的公告，非自然人客戶需要完善名稱、經(jīng)營范圍、經(jīng)營執(zhí)照、法定代表人及收益所有人的相關(guān)信息。

　　《金融時(shí)報(bào)》記者注意到，自今年以來，已有昆侖銀行、廣州花都稠州村鎮(zhèn)銀行、南平農(nóng)商銀行、湖北丹江口農(nóng)商銀行等超過20家中小銀行發(fā)布了客戶信息核實(shí)的相關(guān)公告。除中小銀行外，國有大行亦有相關(guān)動作。

　　“為進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人賬戶實(shí)名制、客戶身份識別等法律法規(guī)要求，我行持續(xù)開展個(gè)人客戶身份信息核實(shí)工作?！?月16日，中國銀行山東省分行發(fā)布的公告顯示，如客戶在該行留存的身份信息不完整、不真實(shí)，或有效身份證件過期且在合理期限內(nèi)沒有及時(shí)更新的，將無法對名下賬戶繼續(xù)提供金融服務(wù)。

　　去年4月，郵儲銀行也開展了個(gè)人客戶身份信息真實(shí)性、完整性、有效性核實(shí)工作。同時(shí)，郵儲銀行提醒客戶，自2024年8月起，該行在前期個(gè)人客戶信息治理及業(yè)務(wù)限制的基礎(chǔ)上，將進(jìn)一步對身份信息仍不完整、不真實(shí)或個(gè)人身份證件已過有效期、證件真實(shí)性存疑的個(gè)人客戶依法開展業(yè)務(wù)限制。

　　事實(shí)上，金融機(jī)構(gòu)之所以對身份信息核實(shí)如此嚴(yán)格，其本源還是為了保障客戶的資金安全。

　　“主要是為全面落實(shí)監(jiān)管部門關(guān)于賬戶實(shí)名制和反洗錢客戶身份識別的相關(guān)要求，維護(hù)存款人合法權(quán)益，保障存款人的資金安全。?”對于開展個(gè)人賬戶信息核實(shí)的原因，南平農(nóng)商銀行方面表示。

　　《金融時(shí)報(bào)》記者發(fā)現(xiàn)，多家銀行在開展客戶信息核實(shí)工作時(shí)，也都提到“加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶管理”“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)”“保障賬戶資金安全”等關(guān)鍵詞。

　　“近期各家銀行都在紛紛加大對客戶信息核實(shí)完善的力度，主要是針對存量客戶?！彼叵仓茄懈呒壯芯繂T蘇筱芮告訴《金融時(shí)報(bào)》記者，旨在通過加大對客戶賬戶信息的主動管理，防范被不法分子利用，從源頭提醒與保護(hù)好金融客戶的賬戶安全。